遺囑變「遺憾」的慘痛案例！新北阿公留房給長孫「一個好心建議」公證遺囑淪廢紙

Yahoo奇摩房地產編輯部
▲示意圖/Getty
▲示意圖/Getty (Sakorn Sukkasemsakorn via Getty Images)

【文／李寧】受傳統觀念影響，長輩多疼愛長孫，新北市一位老人家也是如此，這位老先生在生前便將長孫捧在手心上，愛孫如命的他決定在過世後，將名下財產也分一些給金孫。為此，這名老先生透過民間公證人預立了一份公證遺囑，以為這樣就萬無一失，卻因做錯一件事，讓精心規畫且經公證的遺囑淪為一張廢紙，使得老先生對長孫遺贈的心願無法達成。

正業地政士事務所所長鄭文在表示，根據《民法》第 1138 條規定，遺產繼承人除了配偶之外，繼承順序依序為直系血親卑親屬、父母、兄弟姐妹、祖父母，長孫實際上並沒有繼承權，這名老先生預立了一份公證遺囑，將名下價值數千萬元的多筆不動產，鉅細靡遺逐一分配，避免死後子孫爭產，繼承人選除了子女，當然也包括他「惜命命」的長孫。

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在這名老先生完成公證遺囑以後，考量到近年來詐騙集團橫行，詐財手法日新月異，家人擔心他年紀大，深怕名下的不動產輕易就被人騙走，於是提議將老先生名下的不動產，「自益信託」到其中一位可信任的兒子名下；由於只是信託的緣故，老先生未多想便同意辦理。

什麼叫不動產自益信託呢？是指委託人將自己的不動產，找信得過的機構或人（如銀行、自然人等）作為受託人，將不動產移轉給受託人，由受託人來管理、處分信託不動產，當委託人與受益人為同一人，就稱為自益信託，因由受託人管理財產，就能防止委託人的不動產被盜賣或過戶。

近來在老先生過世後，子女們想到他生前早已有公證遺囑，便帶著這份遺囑前往地政士事務所委託辦理繼承登記；然而，鄭文在一看不動產早已信託，直接向這家人表明「公證遺囑已無效，若要完成老先生願望，讓孫子也分一份，必須家人另外協調。」

為什麼情況會變成這樣？根據《民法》第 1202 條規定，「遺囑人以一定之財產為遺贈，而其財產在繼承開始時，有一部分不屬於遺產者，其一部分遺贈為無效；全部不屬於遺產者，其全部遺贈為無效。但遺囑另有意思表示者，從其意思。」

鄭文在說明，老先生雖在生前已預立遺囑，但因個人因素「將不動產再信託給兒子」，做了這件事「該不動產就不屬於老先生的遺產了」，因此宣布該份遺囑無效，只能按照《民法》第 1138 條規定，由子女們繼承，長孫不在繼承權人範圍之內，而他對長孫的遺贈也無法達成。

此外，鄭文在也提出法務部於100年「法律字第 1000026003 號」的解釋，「立遺囑人立自書遺囑將一定不動產指定繼承，嗣後又將不動產信託移轉與受託人，則死亡時不動產屬信託財產，權利應歸屬受益人，非屬遺產」；因此，依《民法》第 1202 條規定，遺贈亦為無效。

永慶房屋契約部經理陳俊宏進一步解釋，依照法律，房產信託後，當受託人去世，被列為遺產的是「信託利益」，而非「信託標的」，信託利益可能是租金，或是處分房屋以後的錢，在這個案例，信託利益即為受託的不動產，列入遺產，因此，當老先生信託不動產時，這些不動產變成信託利益，而非遺囑中的不動產，導致遺囑失效。

鄭文在提醒，如果先前已立下遺囑，要特別留意遺囑可能會在「把不動產信託到銀行、信託公司或是家人名下」的情況下變為無效，必須重新簽署，否則「遺囑」恐變成「遺憾」。

遺囑公證具有堅強的法律效力，根據司法院指出，依民法規定遺囑種類計有5種，公證遺囑為其中之一。

公證遺囑的方式，是由遺囑人在公證人之前口述遺囑意旨，並有見證人2人在場，由公證人筆記作成遺囑，向在場人宣讀、講解，經遺囑人之認可，與見證人、公證人簽名，其手續始為完成。（另有自書遺囑、密封遺囑、代筆遺囑亦可公證）。

倘若遺囑內容涉及處分遺產者，司法院表示，應提出所有繼承人記載文件，以及未侵害他應繼承人之特留分的證明文件。

  • 20萬元以下者：1000元

  • 20萬元至50萬元者：2000元

  • 逾50萬元至100萬元：2000元

  • 逾100萬元至200萬元者：4000元

  • 逾200萬元至500萬元者：5000元

  • 逾500萬元至1000萬元者：6000元

  • 逾1000萬元至5000萬元者，其超過1000萬元部分，每1000萬元加收2000元；不滿1000萬元者，按1000萬元計算。

  • 逾5000萬元者，其超過部分，每1000萬元加收1000元；不滿1000萬元者，按1000萬元計算。